Для многих казахстанцев просьба «скинуть на карту — отдать наличными» выглядит как обычная бытовая помощь. Однако для банков и налоговых органов такие операции могут стать поводом для проверки.
В комментарии для Digital Business юрист и управляющий партнёр Solis Partners Чингис Оралбаев объяснил, почему подобная практика в 2026 году может расцениваться как нарушение.
Даже без выгоды — уже риск
Регулярные переводы от незнакомых людей автоматически привлекают внимание банковских систем. Даже если человек не зарабатывает на этом, отсутствие доказательств, что деньги передаются безвозмездно, вызывает вопросы.
По словам юриста, такие операции могут трактоваться как незаконная предпринимательская деятельность, в том числе связанная с обменом валют. При этом у получателя обычно нет документов, подтверждающих законность операций.
Возможные последствия
Даже «из добрых побуждений» можно столкнуться с серьёзными санкциями:
- штраф за незаконную предпринимательскую деятельность — от 15 МРП (около 64 875 тенге);
- доначисление подоходного налога;
- блокировка банковских операций;
- претензии по валютному законодательству.
Как отмечает эксперт, риски в таких случаях оцениваются как высокие.
Что делать
Попытки объяснить такие переводы «помощью» без документов, скорее всего, не убедят ни банк, ни налоговые органы.
Юрист советует:
- не соглашаться на подобные просьбы;
- при запросах от банка или налоговой сразу обращаться к специалистам;
- избегать любых операций, которые нельзя подтвердить документально.
В противном случае даже разовая «услуга» может привести к серьёзным юридическим последствиям.